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Découvrez la vérité sur Bitcoin et les activités criminelles. Du pseudonymat à la traçabilité, nous démystifions les mythes et partageons des exemples concrets.
Le bitcoin est souvent pointé du doigt par ses détracteurs comme étant un actif utilisé par les criminels pour le blanchiment d'argent. Mais qu'en est-il en réalité ?
Lorsque l'on comprend les bases de ce qu'est le bitcoin et comment il fonctionne, il devient évident qu'il ne s'agit pas de l'outil idéal pour exécuter une transaction discrètement.
Bien que décrit comme anonyme, le bitcoin est en fait pseudonyme. Cela signifie que les utilisateurs s'identifient à l'aide d'un pseudonyme matérialisé par l'adresse de leur portefeuille.
C'est un peu comme un pseudonyme sur les médias sociaux ; au lieu d'afficher son vrai nom, un utilisateur peut utiliser un pseudonyme. Mais si cet utilisateur enfreint la loi, il est relativement facile pour les autorités de relier le compte à la personne.
Une blockchain est un registre numérique qui enregistre toutes les transactions. La blockchain de Bitcoin est décentralisée, ce qui signifie que n'importe qui peut la télécharger et/ou la consulter sur internet, comme c'est le cas sur le site mempool.space.
Même s'il peut être compliqué pour un utilisateur moyen de relier une adresse à son utilisateur, les autorités ont développé des outils spécifiques pour les tracer.
Compte tenu de toutes ces caractéristiques, un criminel serait plus intéressé par la réalisation de ses activités en espèces ou par le biais de montages financiers complexes que par l'utilisation d'un grand livre qui laisse une trace permanente sur l'internet.
Outre les autorités, une société spécialisée dans le suivi des transactions, Chainalysis, produit un rapport annuel sur les transactions enregistrées et les estimations des transactions illicites sur les différentes blockchains.
Dans son rapport 2024, Chainalysis révèle que 0,34% des transactions en crypto-monnaies étaient illicites, ce qui représente seulement 20 milliards de dollars.
Les données de Chainalysis montrent que la part des transactions illicites effectuées avec des crypto-monnaies diminue au fil du temps, à mesure que les autorités se spécialisent dans ce domaine.
Mais ces transactions ne concernent pas uniquement le bitcoin. La majorité d'entre elles sont des transactions exécutées sur des blockchains comme Ethereum, où les escroqueries (en bleu foncé) via des protocoles malveillants sont beaucoup plus fréquentes, et où les infrastructures permettent l'anonymisation des transactions, ce qui attire davantage de criminels.
Il est également intéressant de noter que 44 % des transactions illicites en 2022 impliquent des entités sanctionnées par l'OFAC (en bleu clair), un organisme de contrôle financier dépendant du département du Trésor des États-Unis.
À titre de comparaison, l'Office des Nations unies contre la drogue et le crime a fait état de 2,1 billions de dollars utilisés à des fins criminelles. L'office a déclaré :
"Les produits du crime estimés à 2,1 billions de dollars US en 2009, dont 1,6 billions de dollars US disponibles pour le blanchiment, y compris les produits du crime de 0,9 billions de dollars US provenant de la criminalité transnationale organisée, dont 0,6 billions de dollars US disponibles pour le blanchiment, aident la criminalité existante à prospérer et à s'étendre, avec un grand nombre de conséquences socio-économiques négatives, en fonction des crimes principaux spécifiques."
Le rapport précise que l'ensemble des transactions illicites dans le monde en 2009 pourrait représenter entre 2,3 % et 5,5 % du PIB mondial.
Si vous n'êtes toujours pas convaincu que la blockchain permet de retrouver facilement les criminels, voici quelques exemples :
En novembre 2021, l'Internal Revenue Service (IRS) a saisi 50 676 bitcoins, d'une valeur de 3,36 milliards de dollars, appartenant à James Zhong, condamné pour fraude électronique après avoir piraté Silk Road en 2012. Zhong avait exploité une vulnérabilité dans le système de retrait de Silk Road, lui permettant de détourner 50 000 bitcoins.
En 2020, les autorités ont pu identifier Zhong lorsqu'il a tenté de transférer ses fonds vers une plateforme d'échange pour vendre ses bitcoins. Au total, le gouvernement américain a saisi 99 607 BTC liés à cette affaire, ce qui représente près de 4,33 milliards de dollars.
En juillet 2023, Ilya Lichtenstein et Heather Morgan ont été reconnus coupables d'avoir blanchi plus de 120 000 bitcoins volés à Bitfinex en 2016. Les autorités américaines ont ensuite pu récupérer plus de 108 068 bitcoins grâce à diverses opérations.
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Pour en savoir plus sur la manière dont Blink offre une expérience accessible, fiable et sécurisée de la conservation des bitcoins, consultez le récent article "Know Your Custodian" sur le blog de Blink.
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