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L'article met en avant la méthode des moyennes d'achat (DCA) comme stratégie pour gérer la volatilité du bitcoin. Le DCA implique des investissements fixes réguliers dans le bitcoin, protégeant les investisseurs des transactions émotionnelles et réduisant l'impact de la volatilité à court terme.
L'une des barrières à l'adoption du Bitcoin comme monnaie quotidienne est sa volatilité, qui peut connaître des fluctuations de 5 à 10 % en une seule journée. C'est pourquoi investir tout votre argent d'un coup peut être une mauvaise idée si vous ne comprenez pas ce que vous faites, et une stratégie d'investissement plus réfléchie et méthodique est préférable.
Parmi les différentes stratégies existantes, le Dollar Cost Averaging (DCA) se distingue, surtout lorsqu'il s'agit d'un actif volatil comme le Bitcoin.
Dans cet article, nous examinerons plus en détail la stratégie DCA, expliquerons ses avantages, comment la mettre en œuvre, et les bénéfices qu'un investisseur peut en tirer.
Le DCA est une technique d'investissement qui consiste à allouer un montant fixe dans un actif (dans ce cas, le Bitcoin) à des intervalles de temps réguliers, indépendamment des fluctuations du prix de l'actif sur le marché.
Pour adopter une stratégie de DCA, il est crucial de ne pas se focaliser sur les mouvements de prix ou d'essayer de les anticiper. Cette tâche est complexe et proche du trading, une activité qui prend des années à maîtriser.
Une étude menée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) en 2014 a révélé que près de 90 % des traders particuliers perdaient de l'argent en raison de la complexité de la tâche.
Le premier ennemi d'un trader est les émotions que provoquent les mouvements du marché. Un investisseur inexpérimenté est susceptible d'agir par cupidité par peur de rater quelque chose (FOMO) ou en détresse par peur de perdre de l'argent.
La stratégie DCA permet aux investisseurs d'investir dans le Bitcoin sans être influencés par les mouvements du marché, en leur demandant de ne pas suivre de près l'évolution du prix.
Cette approche permet aux investisseurs de se détacher des fluctuations du marché et d'investir à long terme, rendant leur investissement robuste contre la volatilité du marché à court terme. Le DCA aide à moyenniser le prix d'achat au fil du temps, réduisant ainsi l'impact de la volatilité sur l'investissement global.
Le Bitcoin est connu pour ses mouvements de prix significatifs. Pour les investisseurs, cela représente à la fois une opportunité et un risque, car bien que le prix du Bitcoin ait régulièrement augmenté sur le long terme, il peut perdre jusqu'à 70 ou 80 % de sa valeur sur plusieurs mois à moyen terme.
Le DCA offre un moyen de naviguer dans cet environnement volatil en investissant de petites sommes d'argent régulièrement, ce qui permet de construire un stock de Bitcoin de manière plus prévisible et moins stressante.
Prenons un exemple concret : si, en novembre 2021, vous envisagiez d'acheter pour 1 000 $ de Bitcoin (BTC) en une seule transaction alors que le prix du Bitcoin était à 69 000 $, vous auriez acquis 1,45 million de satoshis (0,0145 BTC) et subi une perte de 77 % au point le plus bas de novembre 2022. Aujourd'hui, avec le Bitcoin revenu à 69 000 $, vous auriez atteint le seuil de rentabilité.
En revanche, si vous aviez opté pour une stratégie DCA en investissant 100 $ dans le Bitcoin le premier jour de chacun des 10 mois à partir de novembre 2021, votre investissement total aurait été de 1 000 $ et vous auriez obtenu un prix d'achat moyen plus favorable de 35 900 $, détenant un total de 2,78 million de satoshis (0,0278 BTC) évalués à 1 900 $ au taux actuel.
En résumé, le Dollar Cost Averaging (DCA) lisse les hauts et les bas du marché, rendant l'investissement moins sujet aux mouvements de panique ou d'euphorie, atténuant ainsi la volatilité inhérente au marché du Bitcoin. Bien qu'il ne garantisse pas de surperformer le marché, il représente une approche plus prudente.
Cette stratégie est simple et accessible, rendant l'investissement dans le Bitcoin faisable même pour les novices. De plus, le DCA encourage une approche d'investissement disciplinée et à long terme.
Pour mettre en œuvre le DCA, il est recommandé d'allouer une partie de l'argent que vous mettez habituellement de côté. Il est important de ne pas investir plus d'argent que vous pouvez vous permettre.
Si vous investissez plus d'argent que vous pouvez vous permettre dans l'espoir de gains rapides, vous serez plus tenté de vendre à la moindre baisse. Rappelez-vous, la stratégie DCA ne fonctionne qu'à long terme ; ne vous attendez pas à devenir riche du jour au lendemain.
Sélectionnez un montant fixe que vous pouvez allouer au Bitcoin, en tenant compte de vos dépenses quotidiennes et mensuelles, telles que les factures, le budget alimentaire, les activités, les loisirs, etc.
Planifiez avant de commencer à quelle fréquence vous achèterez. Par exemple, si vous prévoyez de dépenser 1 200 $ par an, vous pouvez prévoir d'investir 100 $ par mois ou 23 $ par semaine.
Il est possible de trouver des plateformes d'échange qui permettent de programmer des achats récurrents, ou vous pouvez le faire manuellement en achetant à quelqu'un que vous connaissez personnellement, par exemple.
Le Dollar Cost Averaging est une stratégie d'investissement éprouvée particulièrement adaptée au Bitcoin, offrant un point d'entrée moins risqué pour ceux qui ne souhaitent pas s'engager dans les complexités du trading.
En répartissant l'investissement dans le temps, le DCA permet aux investisseurs de construire progressivement leur exposition au Bitcoin tout en atténuant l'impact de la volatilité. Bien que cette méthode puisse réduire les gains potentiels dans un marché fortement haussier, elle présente l'avantage significatif de promouvoir une approche d'investissement disciplinée et à long terme.
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