Que signifie "FOMO" ? Et comment l'éviter ?

Qu'est-ce que le "FOMO" ? Est-ce une mauvaise chose ?

Les marchés financiers, et en particulier le bitcoin, sont parfois très volatils.

Le prix du BTC en dollars peut varier de 5 % à la hausse ou à la baisse en moins de 24 heures, ce qui complique son utilisation en tant que monnaie. Cela peut également entraîner des pertes financières pour les investisseurs les plus nerveux et les plus impatients.

En effet, à certaines périodes, alors que le cours du bitcoin augmente fortement ou semble se préparer à une forte hausse, il change brusquement de direction. Cela provoque des ventes de panique de la part des derniers acheteurs ou liquide les positions à effet de levier des investisseurs qui suivent les stratégies les plus risquées. On dit souvent que ce changement de direction "piège" ceux qui sont tombés dans le FOMO.

Le FOMO, ou "Fear Of Missing Out", est un phénomène qui se produit lorsqu'un investisseur achète dans la panique, craignant de manquer une opportunité d'achat et un mouvement significatif à la hausse du prix d'un actif.

Par exemple, lorsque le Salvador a adopté le BTC comme monnaie légale en 2021, l'investisseur moyen aurait pu croire que cette nouvelle attirerait davantage d'investisseurs et pousserait le prix du bitcoin vers de nouveaux sommets, peut-être même jusqu'à 100 000 dollars.

Cependant, le jour de l'entrée en vigueur de la "loi sur le bitcoin", le 7 septembre 2021, le cours du BTC a chuté de 19,56 %, passant d'environ 53 000 dollars à 42 500 dollars. En outre, en 2022, le prix du BTC a chuté d'environ 77 %, ce qui a entraîné des pertes importantes pour les investisseurs qui s'étaient précipités pour acheter des bitcoins.

Cela s'explique principalement par le fait que les marchés financiers, et en particulier le bitcoin en raison de sa relative jeunesse, sont influencés par les flux de liquidités sur les marchés des produits dérivés et au comptant.

Ainsi, lorsqu'un grand nombre d'investisseurs achètent avec un effet de levier sur une courte période, le prix a tendance à baisser pour liquider ces positions pour trois raisons principales :

1. Les teneurs de marché et les plateformes d'échange sont incités à liquider ces positions car ils profitent de l'exécution des liquidations.

2. Cela peut également s'expliquer par le fait que les positions longues (achat) sont essentiellement des promesses de vente. En d'autres termes, lorsque vous ouvrez une position longue, vous achetez et promettez de vendre si le BTC chute à un certain prix, à votre stop loss (SL) ou à votre prix de liquidation. Inversement, les positions courtes (sell) sont des promesses d'achat, ce qui explique pourquoi, lorsque les prix augmentent fortement, nous pouvons observer des mouvements de prix rapides et significatifs en raison du rachat de toutes les positions courtes.

3. De même, si vous avez simplement acheté sur le marché au comptant sans stratégie d'investissement précise, vous pourriez être amené à douter de votre décision et à vendre après une chute importante pour minimiser vos pertes. Dans ce cas, les BTC que vous vendez seront achetés par d'autres investisseurs.

En effet, si vous êtes en mesure de réaliser ces ventes, c'est parce qu'il y a quelqu'un qui achète de l'autre côté. Et lorsque des mouvements de prix importants se produisent, accompagnés de ventes massives, le prix baisse, ce qui permet à des investisseurs plus rationnels et à long terme d'acheter à des prix plus bas.

Ainsi, c'est lorsque le sentiment public est le plus optimiste que le bitcoin a tendance à atteindre des sommets et, au contraire, lorsque le sentiment est le plus pessimiste, le bitcoin a tendance à atteindre ses plus bas niveaux. Cela crée un mécanisme inverse au FOMO, simplement la peur de perdre trop et de devoir conserver un investissement bloqué dans un gain négatif non réalisé.

En règle générale, vous pouvez reconnaître les périodes de FOMO lorsque tous les débutants qui réalisent un bénéfice de 10 % en parlent partout, se prennent pour des génies, changent leur photo de profil pour celle de DiCaprio dans Le Loup de Wall Street et commencent à proposer des cours gratuits sur la manière de tracer des lignes de support et de résistance, connaissances qu'ils ont probablement eux-mêmes copiées à partir d'un PDF disponible gratuitement sur Google.

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Comment éviter de tomber dans le FOMO ?

Pour éviter de se retrouver dans une situation où l'on a tout investi au mauvais moment, que ce soit lors d'un pic ou de ce que l'on pensait être un creux, il est essentiel d'adopter une stratégie moins risquée.

Bien sûr, c'est plus facile à dire qu'à faire. Mais la seule façon d'éviter des pertes importantes et de ne pas réagir de manière impulsive est de rester presque indifférent aux mouvements de prix à court terme.

Lorsqu'on entre dans le monde de l'investissement, on nous dit souvent de n'investir que ce que l'on est prêt à perdre. Toutefois, à mon avis, si vous êtes prêt à perdre ce que vous investissez, vous feriez mieux de jouer au casino où vos chances de gains rapides sont beaucoup plus élevées. Au contraire, vous devez vous soucier de l'argent que vous investissez et ne pas être indifférent à vos actions. Cela dit, vous ne devriez pas investir de l'argent dont vous avez besoin pour des besoins essentiels comme la nourriture, le loyer ou un projet en cours, dans l'espoir de réaliser des gains rapides. La triste vérité est que vous perdrez probablement cet argent.

En ce qui concerne le bitcoin, tout dépend de la façon dont vous considérez son importance. Pour beaucoup, il s'agit simplement d'un investissement, mais pour une part croissante de la population mondiale, le bitcoin devient une nécessité.

Le bitcoin peut vous protéger contre de nombreux risques, tels que l'inflation, la censure gouvernementale ou les faillites bancaires. Si vous êtes concerné par ces problèmes, miser sur le BTC est probablement la meilleure stratégie que vous puissiez adopter.

Toutefois, si votre vie est confortable, comme celle de la plupart des citoyens occidentaux, une approche plus mesurée est plus judicieuse, comme la mise en place d'une stratégie de DCA qui pourrait remplacer votre épargne et/ou votre assurance-vie.

Le DCA (dollar-cost averaging) est une stratégie qui consiste à investir régulièrement de petites sommes pour acheter des BTC à un prix moyen, ce qui permet de se protéger de leur volatilité.

Consultez notre article explicatif sur ce qu'est le DCA.

Enfin, le FOMO est un phénomène courant qui touche même les investisseurs expérimentés.

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Après avoir lu cet article, vous disposerez de plusieurs moyens pour vous en protéger, mais surtout, vous devrez prendre du recul avant chaque décision. Le meilleur moyen d'y parvenir est d'établir une stratégie claire à l'avance, qu'il s'agisse de l'ACD ou d'autre chose, afin d'éviter d'agir sous le coup de l'émotion et de commettre une erreur que vous pourriez regretter.

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